南方財經(jīng)全媒體記者劉琛 廣州報道
被譽為財富管理行業(yè)“皇冠上的明珠”的家族辦公室越來越受到重視。
近年來，隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，國民財富迅速積累，高凈值人群數(shù)量也隨之不斷增長。與此同時，民營企業(yè)作為推動中國經(jīng)濟發(fā)展的重要力量，企業(yè)傳承正面臨著重要的拐點。隨著第一代民營企業(yè)家逐漸老去，該群體正在面臨越來越嚴峻的代際傳承挑戰(zhàn)，由此催生出對家族辦公室的巨大需求。
近日，由中國投資協(xié)會主辦，大成家族辦公室業(yè)務(wù)中心和豐家族辦公室聯(lián)合承辦的“全國家族財富管理辦公室規(guī)范化發(fā)展研討會（大灣區(qū)）”在廣州舉辦，來自家辦、銀行、信托、證券、保險、基金等機構(gòu)近100名從業(yè)人士參會。
圍繞家族辦公室行業(yè)發(fā)展、家族辦公室生態(tài)構(gòu)建等主題，多位與會嘉賓認為，大灣區(qū)地理條件優(yōu)越，經(jīng)濟腹地廣闊，是家族辦公室行業(yè)發(fā)展的重要區(qū)域。未來，隨著大灣區(qū)建設(shè)的深入推進，香港與廣東在家族財富管理領(lǐng)域的合作將更加緊密，共同推動行業(yè)的規(guī)范化、專業(yè)化、國際化發(fā)展。
家辦助力民營經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展
家族辦公室具有傳承保護財富、升級增值財富和家族產(chǎn)業(yè)助力等多方面功能，對于促進民營經(jīng)濟的健康發(fā)展和社會進步具有重要意義。
大成家族辦公室業(yè)務(wù)中心聯(lián)合牽頭人謝玲麗就認為，家族辦公室的健康發(fā)展，在協(xié)助民營經(jīng)濟的持續(xù)發(fā)展與穩(wěn)定傳承，支持社會就業(yè)、鞏固稅基，發(fā)展技術(shù)和商業(yè)創(chuàng)新，促進金融業(yè)供給側(cè)改革，促進經(jīng)濟資源的高效使用，促進第三產(chǎn)業(yè)服務(wù)形態(tài)創(chuàng)新等方面，都有著重要的現(xiàn)實意義。
中國投資協(xié)會金融業(yè)資產(chǎn)管理專業(yè)委員會負責人梅世云表示，家族辦公室作為獨特而重要的業(yè)態(tài)，不僅關(guān)乎家族財富的有效傳承，更關(guān)系到國家社會經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展。
基于對家族辦公室行業(yè)的長期觀察，上海交通大學上海高級金融學院教授吳飛表示，中國家族財富管理理念從側(cè)重于“創(chuàng)富”和“享富”轉(zhuǎn)向“安全”和“傳承”。“如何幫助企業(yè)家更好地存續(xù)和發(fā)展，防范風險，助力共同富裕，是新時代家族辦公室所肩負的使命及戰(zhàn)略定位。”
此前，有家辦人士在接受南方財經(jīng)全媒體記者采訪時也表示，大灣區(qū)民營企業(yè)家較早涉足跨境業(yè)務(wù)，理念也比較先進，不少企業(yè)家客戶對家族辦公室并不陌生。在粵港澳大灣區(qū)跨境理財與資管中心建設(shè)、香港家辦新規(guī)等大背景之下，家族辦公室業(yè)務(wù)在大灣區(qū)的發(fā)展前景巨大。
事實上，粵港澳大灣區(qū)不僅聚集了大批具備國際視野的高凈值人群，更有數(shù)量龐大的企業(yè)家群體。當初代民營企業(yè)家完成了最初的財富積累后，他們亟需選擇適當?shù)姆绞竭M行家族財富管理，實現(xiàn)代際財富與權(quán)利的傳承。
香港金融發(fā)展局總監(jiān)及政策研究主管董一岳在接受南方財經(jīng)全媒體記者采訪時表示，隨著香港與內(nèi)地聯(lián)系的不斷加強，兩地家族辦公室行業(yè)將迎來更多的合作與發(fā)展機遇。他表示，香港擁有完善的金融基礎(chǔ)設(shè)施，發(fā)展家族辦公室擁有諸多優(yōu)勢，新的資本投資者入境計劃也將吸引更多高凈值人群來港。
定標準、明政策，推動家辦規(guī)范發(fā)展
有機遇也有挑戰(zhàn)。綜合經(jīng)濟大背景及中國式家族辦公室發(fā)展現(xiàn)狀，多位業(yè)界專家認為，未來中國式家族辦公室發(fā)展方向仍需更多探索。
此前，廣東省地方金融風險監(jiān)測防控中心發(fā)布的《家族辦公室企業(yè)風險分析報告》也指出，由于家族辦公室處于發(fā)展的初期階段，加之企業(yè)自利性驅(qū)動，以及監(jiān)管體系尚不成熟和規(guī)范，家族辦公室企業(yè)也暴露出一定的風險，甚至成為財富管理整治后非法集資行為的“新?lián)c”。
和豐家族辦公室創(chuàng)始合伙人兼董事總經(jīng)理蔣松丞結(jié)合國際經(jīng)驗，針對中國家族辦公室的服務(wù)主體厘清，服務(wù)內(nèi)容監(jiān)管與行業(yè)自律組織創(chuàng)設(shè)提出比較視野下的建議。
“比如，以服務(wù)進行精準監(jiān)管，降低面向合格投資者投資顧問服務(wù)牌照硬門檻，提高軟門檻；同時還可以建立行業(yè)自律組織、學習平臺等持續(xù)更新知識體系，開展行業(yè)自律提升規(guī)范化和職業(yè)道德素養(yǎng)。”蔣松丞舉例道。
清華大學五道口金融學院全球家族企業(yè)研究中心主任高皓在接受南方財經(jīng)全媒體記者采訪時也提出，要盡快建立家辦行業(yè)的監(jiān)管體系，包括準入監(jiān)管、行為監(jiān)管、職業(yè)監(jiān)管以及自律監(jiān)管。
梅世云也認為，中國式家族辦公室還存在著缺少法律法規(guī)、監(jiān)管和自律體系、專業(yè)人才隊伍和業(yè)務(wù)基礎(chǔ)服務(wù)設(shè)施等挑戰(zhàn)。
為了給家辦行業(yè)建立明確的職業(yè)能力發(fā)展方向和職業(yè)操守規(guī)范，2023年中國投資協(xié)會資管委牽頭起草的投資理財職業(yè)規(guī)范團體標準正式發(fā)布實施。此外，中國投資協(xié)會還牽頭組織了《中國家族辦公室發(fā)展政策研究》與《中國家族辦公室業(yè)務(wù)基本標準研究》兩項課題研究，旨在推動家族辦公室行業(yè)的規(guī)范化發(fā)展，提高行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和信譽，促進行業(yè)的自律管理，為相關(guān)部門制定有關(guān)政策和制度提供參考。
“下一步，中國投資協(xié)會將協(xié)同各方力量完善家族辦公室課題研究；借助協(xié)會力量推動法律法規(guī)和相關(guān)政策的制定；推動標準逐漸成為行業(yè)標準、地方標準與國家標準；搭建服務(wù)和交流平臺，協(xié)助行業(yè)開展廣泛合作促進業(yè)務(wù)發(fā)展。”梅世云說。
本文鏈接：灣區(qū)家辦觀察｜定標準、明政策，業(yè)界熱議推動家辦可持續(xù)發(fā)展行業(yè)生態(tài)http://www.www.hxg123.cn/show-1-6757-0.html
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